المحامي النقدية - mmgp - الفوركس

حول دائما إلى الأمام مبادلات العملة الإلكترونية الشركاء الحلول الرسوم بطاقة الأسئلة المتداولة سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 1. أحكام عامة 1.1. شركة "أدفانسد كاش ليميتد" (المشار إليها فيما يلي باسم "الشركة") هي مزود مرخص لخدمات تحويل الأموال ومعالجة المدفوعات، التي حصلت على ترخيص من لجنة بليز للخدمات المالية الدولية (إفسك). 1.2. وتلتزم الشركة بالمتطلبات الواردة في قانون بليز لعام 2008 بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، فضلا عن متطلبات القوانين واللوائح الأخرى إلى الحد الذي ترتبط فيه بعمليات الشركة، بما في ذلك متطلبات فينسن، والمتطلبات التي حددها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (أوفاك)، وقانون باتريوت الولايات المتحدة، وما إلى ذلك. يجب على الشركة التقيد الصارم بالسياسات والإجراءات المبينة في هذه الوثيقة (المشار إليها فيما بعد بالسياسة). 1.4. تقوم الشركة بتطوير هذه السياسة، وتقدم التعديالت واإلضافات عليها وفقا لتقديرها الخاص، وتشرف على االلتزام بأحكامها ومتطلباتها. 1.5. النسخة الحالية من السياسة متاحة دائما على الموقع في: أدفكاشينامل 1.6. يجب على العميل قراءة السياسة قبل قبول شروط وأحكام نظام أدفكاش. إن قبول العملاء للشروط والأحكام، وكذلك العملاء الذين يقومون بعمليات في نظام أدفكاش بعد قبول الشروط والأحكام، سيعبر عن قبول العملاء لجميع أحكام النسخة الحالية من هذه السياسة. 2. مدير الامتثال 2.1. وللإشراف على الإجراءات المتبعة في السياسة وتنفيذها، تعين الشركة مدير الامتثال. 2.2. يتولى مدير االمتثال مسؤولية جمع وتحليل والتحقيق في المعلومات المتعلقة بأي أنشطة مشبوهة وتدريب موظفي الشركة فيما يتعلق باإلجراءات ذات الصلة يحدد مدير االمتثال إجراءات وقواعد تحديد هوية العمالء ومراجعتها ومراقبتها بشكل غير عادي والمعاملات والسمات التقنية لتنفيذ الشركة لهذه السياسة. 3. سياسة تعريف العميل 3.1. تستخدم الشركة إجراءات التحقق والتحقق من العمالء التي تختلف في التعقيد اعتمادا على مبالغ المعاملة. 3.2. من العملاء الذين لا تتجاوز مبالغ معاملاتهم 999.00 دولار أمريكي أو ما يعادلها في أي فترة 30 يوما (30)، تطلب الشركة فقط الاسم والعنوان. 3.3. ألغراض تعريف العمالء، تطلب الشركة الوثائق التالية: 3.3.1. للتحقق من إثبات الشخصية الشخصية للهوية (جواز السفر، رخصة القيادة، بطاقة الهوية الوطنية) إثبات عنوان (كشف حساب مصرفي، فاتورة المرافق) التحقق من رقم الهاتف من خلال تلقي رمز عبر الرسائل القصيرة. 3.3.2. للتحقق من حساب الأعمال جميع الوثائق المحددة في الفقرة 3.3.1 وثائق التأسيس للشركة، بما في ذلك: شهادة تسجيل الدولة (شهادة التأسيس) وثائق التأسيس (إن وجدت) وثيقة تؤكد صلاحيات وسلطة الشخص المصرح له للعمل على ونيابة عن الشركة دون توكيل، وما إلى ذلك. 4. تعرف على إجراءات التحقق من العميل 4.1. وتجري الشركة إجراءات التحقق من اعرف عميلك لتجنب مخاطر تحمل المسؤولية وحماية نفسها من العملاء الذين يحاولون استخدام الشركة للقيام بأنشطة غير مشروعة. 4.2. وكجزء من إجراءات "اعرف عميلك"، تقوم الشركة بتقييم معاملات العملاء، وكذلك جمع وتخزين المعلومات عن الحقائق الأساسية المتعلقة بالزبائن والزبائن المحتملين ومعاملاتهم. 4.3. بعد تنفيذ إجراءات تحديد الهوية المتعلقة بالعميل، تقوم الشركة بتخزين المعلومات التي تم الحصول عليها في ملف العميل هذا. إن الشركة ملتزمة بتنفيذ إجراءات تحديد الهوية المتعلقة بالعميل مرة واحدة. 4.4. وتلتزم الشركة بحماية حقوق العملاء وسرية بياناتهم الشخصية. تقوم السركة بجمع املعلومات السخسية من العمالء فقط بالقدر الالزم لضمان قيام الضركة بتقدمي اخلدمات للعمالء. ال يجوز اإلفصاح عن هذه المعلومات الشخصية عن العمالء والعمالء السابقين إال في عدد محدود من الظروف وفقا للقوانين والاتفاقيات السارية بين الشركة والعميل. 4.5. يجب على الشركة أن تحافظ بعناية على ملفات العملاء بما في ذلك البيانات وتقارير المعاملات والإيصالات والملاحظات والمراسلات الداخلية وأي وثائق أخرى تتعلق بالعميل سواء في شكل إلكتروني أو ورقي لمدة لا تقل عن خمس (5) سنوات من التاريخ من الصفقة ذات الصلة. 5 - تحديد الأنشطة المشبوهة والكشف عنها 5-1. وتعتبر أي معاملة مالية قد تكون ذات صلة بأنشطة غسل الأموال أنشطة مشبوهة. 5.2. قد تكون األسباب التي تحدد أن معاملة معينة مشبوهة هي مالحظات شخصية وخبرة موظفي الشركة، وكذلك المعلومات الواردة أو المحددة. 5.3. يقوم مدير االمتثال مبراقبة وتحديث األنظمة املستخدمة من قبل الشركة للكشف عن األنشطة املشبوهة. 5.4. وفقا للقوانين المعمول بها في بليز والولايات المتحدة الأمريكية ومتطلبات المنظمات الدولية، يجوز للشركة، عند الاقتضاء ودون الالتزام بالحصول على موافقة العميل أو إخطار العميل، إخطار وكالات إنفاذ القانون والجهات الرقابية بأي معاملات مشبوهة. 5.5. وقد تعتمد المتطلبات المختلفة للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة على طبيعة وقيمة المعاملة. 5.6. وابتداء من 30 يونيو 2013، تطلب الهيئة تقديم نماذج خاصة للإبلاغ عن أي مواطنين أمريكيين يسيطرون على الحسابات المالية الأجنبية إذا تجاوز المبلغ الإجمالي لهذه الحسابات المالية الأجنبية مبلغ 10،000.00 دولار أمريكي (عشرة آلاف دولار أمريكي) خلال سنة تقويمية. 5.7. يجب أن تشير الشركة بشكل دوري إلى القوائم المنشورة من قبل سلطات الولايات المتحدة الأمريكية وبليز والمنظمات الدولية التي تحتوي على قوائم بالإرهابيين المعروفين أو الأشخاص المشتبه في قيامهم بأنشطة إرهابية والمنظمات الإرهابية والبلدان ذات المخاطر العالية وقائمة محدودة من البلدان إلى عقوبات أوفاك، والوليات القضائية التي لا توفر مستوى كافيا من إجراءات مكافحة غسل الأموال، فضلا عن البلدان الخاضعة للعقوبات لتحديد ما إذا كان العميل أو العميل المحتمل للعميل أو البلد المحتمل له مدرجا في القوائم أعلاه. 5.8. تلتزم الشركة بجميع التوجيهات الصادرة فيما يتعلق بأي من القوائم المذكورة أعلاه من قبل وزارة الخزانة الأمريكية أو أي وكالة تابعة للحكومة الاتحادية في الولايات المتحدة أو أي منظمة تنظيمية أخرى. 5.9. وبالإضافة إلى ذلك، فإن الشركة تشير دوريا إلى والتشاور موقع فينسن واتبع أي تدابير خاصة تفرضها فينسن. 5.10. تقوم الشركة باستمرار بإجراءات العناية الواجبة المتعلقة بعمالئها والتدقيق في المعامالت التي تقوم بها للتأكد من توافق هذه المعامالت مع علم الشركة بعمالئها وأعمالهم ومصدر أموالهم عند الضرورة. 6- الأطراف الثالثة 1-6. ولأداء بعض وظائفها التجارية، تستخدم الشركة مزودي خدمات من طرف ثالث. وستبذل الشركة جهدا لتحديد ما إذا كانت هناك أي تحقيقات تم رفعها أو رفع دعاوى قضائية ضد أي من مقدمي الخدمات من طرف ثالث، وذلك خلال عملية العناية الواجبة الأولية والمستمرة. كما يجب على الشركة تحديد ما إذا كان مزود من جهة خارجية قد حصل على جميع التراخيص والتصاريح والموافقات اللازمة قبل إنشاء علاقة عمل مع مزود خدمة طرف ثالث. 6.2. فيما يتعلق بموظفيها، يجب على الشركة مراجعة جميع المرشحين للعمل بعناية وتحديد ما إذا كانت أنشطة الموظف الجديد تقع في الفئة التي هي عرضة لأنشطة غسيل الأموال. وباإلضافة إلى ذلك، قامت الشركة بإعداد وتنفيذ عدد من برامج تدريب الموظفين على إجراءات تحديد هوية العمالء والوقاية من أنشطة غسيل األموال. 7 - العقوبات المدنية والجنائية 7-1. يجوز للسلطات الحكومية في مختلف البلدان، وفي بعض الحالات، المنظمات الدولية، فرض عقوبات مدنية وجنائية شديدة ضد أي شخص ينتهك القوانين واللوائح المشار إليها في الفقرة 1.2 من السياسة. وقد تشمل هذه العقوبات القانونية المدنية والجنائية غرامات تصل إلى مئات الآلاف أو حتى ملايين الدولارات، وقد تصل مدة العقوبة الجنائية إلى السجن بعشر (عشر) سنوات. وبالإضافة إلى ذلك، يجوز للسلطات الحكومية مصادرة أي ممتلكات متورطة في انتهاك جنائي لهذه القوانين والأنظمة، بما في ذلك الشركات أو الحسابات المصرفية أو أي أصول أخرى قد تكون مرتبطة بانتهاكات جنائية. 7.2. وفي ظل ظروف معينة، يمكن اعتبار الشركات مسؤولة جنائيا عن أعمال موظفيها. وفي هذا الصدد، من المهم أن يكون لدى موظفينا من عمالء الشركة معرفة كافية في هذا المجال من المهم أيضا أن يضمن عمالء الشركات التزام موظفيهم بهذه القوانين واللوائح. 8 - بيان الامتثال 8-1. يشهد عميل الشركة (الموظف المفوض من قبل العملاء) أنهم قرأوا وفهموا هذه السياسة، وأنهم (أو شركتهم) سيعملون بشكل كامل وفقا للمتطلبات والمعايير المحددة في السياسة ويتوافقون مع جميع القوانين السارية وغيرها واللوائح والمتطلبات التي تنظم أنشطتها كعميل للشركات. 8.2. يقر عميل الشركة (الموظف المرخص له بالشركات) بأنهم مسؤولون عن أفعالهم وفقا للقوانين الفعالة في المجال الذي تمت مناقشته في هذه السياسة ويتحملون المسؤولية المتعلقة بعدم الامتثال لهذه القوانين. الخط الساخن للعميل من الساعة 11:00 صباحا وحتى الساعة 20:00 بتوقيت جرينتش يتم إصدار بطاقة ماستركارد أدفانسد كاش المدفوعة مسبقا عن طريق شركة ويف كريست هولدينغز المحدودة بموجب ترخيص من ماستركارد إنترناشونال إنكوربوراتد. ماستركارد هي علامة تجارية مسجلة لشركة ماستركارد إنترناشونال إنكوربوراتد. الموجة كريست هولدينغز المحدودة هي مؤسسة مالية إلكترونية مرخصة من قبل لجنة جبل طارق للخدمات المالية. أدفانسد كاش. ،، 200. . . . . أدفانسد كاش،، -. أدفانسد كاش،. ،. . أدفانسد كاش. . . . أوسد ور. فيزا ماستركارد . ، أدفانسد كاش. . . . ،. . 2، أدفانسد كاش. : 29.09. C 11:00 20:00 يتم إصدار بطاقة ماستركارد أدفانسد كاش المدفوعة مسبقا عن طريق شركة ويف كريست هولدينغز المحدودة بموجب ترخيص من ماستركارد إنترناشونال إنكوربوراتد. ماستركارد هي علامة تجارية مسجلة لشركة ماستركارد إنترناشونال إنكوربوراتد. شركة ويف كريست هولدينغز المحدودة هي مؤسسة مالية إلكترونية مرخصة من قبل لجنة جبل طارق للخدمات المالية.